民生银行大连分行：警银联动拦截90余万涉诈资金

摘要： 自打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作开展以来，民生银行大连分行深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持“打防结合、预防为...

自打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作开展以来，民生银行大连分行深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持“打防结合、预防为先、精准治理”原则，不断提升“技防”与“人防”水平，筑牢银行网点第一道防线，全力配合公安机关联防联控，形成反诈合力，共同维护区域金融环境健康稳定，守护资金安全。

面对当前通过银行账户转移涉诈资金的高发态势，民生银行大连分行建立柜面异常取现及转账实时拦截机制。该行各营业网点严格落实业务审核规范要求，在客户办理取现、转账业务时，关注系统模型提示，出现客户资金来源及用途可疑情形，迅速启动网点信息共享和警银协作机制。一周之内，民生银行大连西安路支行、华南广场支行、新华支行多家网点成功拦截3起涉诈资金转移，共堵截涉诈资金90余万元，协助公安机关抓获嫌疑人4人。

5月20日上午9时许，客户杨某走进民生银行大连新华支行，要求从柜台取款19万元，工作人员发现该账户当日刚转入20万元，触发了该行柜面异常交易实时拦截模型，且该账户前期交易习惯均为小额出入账，于是进一步核实这笔20万元大额入账的交易对手、背景信息等。杨某见状，称家中有事先行离开，下午再来办理。支行迅速将可疑线索上报分行和甘井子区反诈中心，反诈中心指示银行，再遇到杨某取款要立即联系出警。该支行将此情况共享至全辖网点，共同关注杨某取款动向。

当日中午12时许，杨某前往与新华支行距离较远的西安路支行，再次要求取现，工作人员立即报警，并以后台审核为由稳住客户。在杨某以为诈骗资金已到手时，公安人员成功将其抓获，堵截涉诈资金20万元，并根据线索将其上游不法分子一并抓获。后续，公安机关将犯罪嫌疑人移交至浙江湖州警方，堵截的涉诈资金已全部返还。

三天后，民生银行大连分行再次成功堵截两笔涉诈资金转移。5月23日上午，客户贺某走进民生银行大连华南广场支行，要求取款19.5万元，工作人员核查账户交易，发现存在陌生人转入后快速要求取现异常特征，及时上报公安机关出警，成功拦截涉诈资金19.5万元，并将犯罪嫌疑人当场抓获。

同日，客户刘某线上申请调高非柜面转账限额，被民生银行大连华南广场支行审核拒绝后，先后到该行钻石湾社区支行、新华支行要求转账或取现，被识别出后主动离开。5月26日，刘某到西安路支行取现，工作人员识别出可疑人员后，与其约定次日上午取款。5月27日刘某到网点取现时，被公安人员抓获，拦截卡内涉诈资金20万元，并根据线索摸排刘某其他银行账户，成功堵截涉案资金51.8万元。

大连市公安局沙河口分局向民生银行大连分行发来表扬信，对该行工作人员敏锐的风险防范意识、精湛的业务能力和与公安机关高效协作拦截涉诈资金的行为表示感谢，并给予高度肯定。